Een gezonde cashflow is essentieel om je bedrijf financieel stabiel te houden. Maar wat houdt een goede cashflowplanning precies in? En hoe optimaliseer je deze zodat je bedrijf niet alleen overleeft, maar ook groeit?
De kern van cashflowplanning
Een solide cashflowplanning geeft je inzicht in de geldstromen van je onderneming. Je weet precies wanneer inkomsten binnenkomen en wanneer uitgaven op je afkomen. Zo voorkom je verrassingen en kun je tijdig bijsturen. Een goede planning begint met het in kaart brengen van je huidige bankstand en het structureel bijhouden van verwachte inkomsten en kosten. Door deze overzichtelijk vast te leggen, bijvoorbeeld in een maandelijkse of kwartaaltabel, heb je altijd zicht op je financiële positie.
Wat is cashflow en waarom is het zo belangrijk?
Cashflow is de in- en uitstroom van geld binnen je bedrijf. Het is niet hetzelfde als winst: winst is een boekhoudkundig begrip, terwijl cashflow gaat over de beschikbaarheid van geld op je rekening. Zelfs als je winst maakt op papier, kun je zonder goede cashflow in de problemen komen. Bedrijven gaan vaak niet failliet door gebrek aan winst, maar door gebrek aan liquide middelen om hun verplichtingen te voldoen.
De drie pijlers van cashflow
- Operationele cashflow
Deze bestaat uit alle inkomsten en uitgaven die voortkomen uit je dagelijkse bedrijfsactiviteiten: klantbetalingen, leveranciersfacturen, lonen, freelancers en voorraadkosten. Dit is de motor van je bedrijf.
- Investeringscashflow
Hieronder vallen uitgaven aan duurzame investeringen, zoals machines, voertuigen of gebouwen. Hoewel deze investeringen je bedrijf versterken, vragen ze vaak een forse eenmalige uitgave.
- Financieringscashflow
Dit zijn alle geldstromen die te maken hebben met financiering: leningen, kapitaalverhogingen, terugbetalingen en dividenduitkeringen. Deze cashflow is cruciaal voor je groei en financiële flexibiliteit.
Waarom cashflowplanning cruciaal is
- Tijdig voldoen aan betalingsverplichtingen: De timing van inkomsten en uitgaven loopt vaak niet gelijk. Een factuur uitschrijven is niet hetzelfde als het geld ontvangen. Cashflowplanning zorgt ervoor dat je altijd over voldoende middelen beschikt om je rekeningen te betalen.
- Financiering aantrekken: Banken en investeerders willen zekerheid over je terugbetalingscapaciteit. Een realistische cashflowprognose verhoogt je kansen op financiering.
- Operationele continuïteit: Zonder geld in kas kun je geen leveranciers betalen, geen personeel aannemen en geen investeringen doen.
- Groei en veerkracht: Een positieve cashflow geeft je de ruimte om te investeren in groei en om onverwachte kosten op te vangen.
Hoe optimaliseer je je cashflow?
Wil je vat houden op je cashflow, dan komen de volgende tips van pas:
- Versnel inkomende betalingen: Stuur facturen snel en duidelijk uit, hanteer korte betalingstermijnen en bied kortingen aan voor snelle betalingen. Automatische herinneringen helpen bij het innen van openstaande facturen.
- Vertraag uitgaande betalingen: Betaal leveranciers pas op het laatste moment, zonder vertraging. Onderhandel over langere betalingstermijnen.
- Efficiënt voorraadbeheer: Houd geen onnodige voorraad aan en werk waar mogelijk volgens het just-in-time principe.
- Verhoog marges: Prijs je producten of diensten waar mogelijk hoger in en zoek naar efficiëntere processen of goedkopere leveranciers.
- Vermijd onnodige uitgaven: Analyseer je vaste kosten en schrap overbodige abonnementen of licenties.
- Gebruik de juiste tools: Goede boekhoudsoftware helpt je om je cashflow realtime te monitoren en tijdig bij te sturen.
Kun je ondersteuning gebruiken?
Het gevoel dat je geen vat krijgt op je cashflow? Contacteer ons. Wij bekijken samen met jou hoe je we geldstromen kunnen structureren en optimaliseren. Wij adviseren, monitoren en sturen bij wanneer nodig/mogelijk. Samen stomen we je bedrijf klaar voor de toekomst.